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Factoring de exportación

Vende a crédito a tus clientes en el exterior y recibe el pago de manera inmediata. Mejora el ciclo entre tus cuentas por cobrar y pagar.

Factoring de Exportación o comercio internacional empresas y negocios

¿Cómo funciona?

Tu empresa vende a tus clientes en el exterior. Tú cedes el poder de tus facturas a nosotros.

Nosotros te pagamos el valor de las facturas y tu cliente en el exterior nos pagará a nosotros según lo que acuerde contigo.

Entonces tu cliente ahora tendrá una obligación con nosotros y tú podrás optimizar tus ciclos operativos y tu liquidez.

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*Estos datos son un ejemplo. Para más información contacta a tu asesor.

Beneficios

Proveedor

Pagador

Proveedor
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Liquidez

Recibe el pago de tus cuentas por cobrar de manera inmediata.

Productividad e indicadores

Mejora la productividad de capital de trabajo y los indicadores financieros relacionados a las cuentas por cobrar.

Optimiza tus relaciones

Mejora la relación con tus clientes, porque ambos se benefician con la operación de factoring.

Riesgo cambiario

Disminuye el riesgo de exposición cambiaria, porque el producto actúa como una cobertura natural.

Ventaja competitiva

Ofrécele a tus clientes un mayor plazo para pagar, lo que te dará una ventaja en el mercado. 

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Pagador
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Optimiza tus ciclos

Ajusta el pago de tu cartera de importación de acuerdo al ciclo productivo de tu negocio.

Optimiza tus relaciones

Mejora la relación con tus proveedores, porque ambos se benefician con la operación de factoring. 

Plazo de pago

Negocia con tu proveedor mayores plazos de pago y montos importados.

Mejora indicadores financieros

Optimiza tu capital de trabajo neto de operación (KTNO), productividad de capital de trabajo (PKT) y valor económico agregado (EVA).

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Características

Facturas

Se negocian facturas físicas o electrónicas.

Tasas

Fija, variable o descuento comercial.

Plazos de operación

Mínimo 30 días y máximo 180 días.

Moneda

Dólares americanos (USD).

Montos

El monto mínimo y máximo se negocia en cada operación.

Costos asociados

No se generan costos por consultas al estado de cuenta.

Modalidades

Se podrá aprobar operaciones de Factoring bajo alguna de estas modalidades:

Con responsabilidad del exportador

El exportador cederá los derechos económicos de la factura a Bancolombia y se compromete a pagar si el cliente del exterior incumple.

A través de un FCI

El exportador solo responderá por el pago de la obligación; en caso de una disputa o incumplimiento de la entrega de documentación de la entidad exterior que realiza la cobranza.

Condiciones

Forma de pago

Las condiciones de plazo del documento y descuento por pronto pago son acordados con el proveedor. Esto se hará según el documento de condiciones financieras o a lo pactado para cada operación.
Plazos y términos

Dependen de las negociaciones que se realicen.
Cargos tributarios

Este producto no genera ningún cargo tributario adicional al pagador (importador).

¿Cómo realizar operaciones de Factoring de exportación?

Estos pasos están sujetos a términos y condiciones, pregúntale más a tu asesor de experiencia

Vincúlate
Si aún no eres cliente de Bancolombia, debes vincularte. 

Vincúlateico-share-external-link

Escoge la modalidad
Negociaremos las condiciones (tasa, plazo, otros) según la modalidad que mejor se ajuste a tu necesidad.

Documentos
Según la modalidad que escojas tendrás que enviarnos los documentos solicitados para completar el proceso.

Desembolso
Bancolombia te desembolsará el pago y generará la obligación al importador.

Pago de obligación
El cliente del exterior tendrá que pagar la obligación de acuerdo a las condiciones pactadas.

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Documentos

documents

Convenio Factoring Exportación Bancolombia

documents

Procedimiento Operativo Factoring de importación

documents

Pagaré

documents

Carta Instrucción de giro

documents

Circular: Información para Vinculación a Factoring Bancolombia (C050)

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