Información Importante

Apreciados Inversionistas:

En virtud de la expedición de la resolución externa 3 de 2020 emitida por el Banco de la República el 12 de marzo de 2020, se permitió a los fondos de inversión colectiva actuar como agentes colocadores en Operaciones del Mercado Abierto (OMAs) de expansión monetaria, operaciones antes prohibidas para este tipo de vehículos de inversión. Adicionalmente, el decreto 400 de 2020, expedido el 13 de marzo de 2020, permitió que los vehículos de inversión en los cuales se administran excedentes de liquidez de entidades estatales celebren operaciones de reporto o simultáneas exclusivamente con el Banco de la República o con la Dirección General de Crédito Público y Tesoro Nacional del Ministerio de Hacienda y Crédito Público, operaciones antes prohibidas para este tipo de vehículos de inversión.

De acuerdo con lo anterior y debido a la situación actual del mercado se ha hecho necesario que el Fondo de Inversión Colectiva Fiduexcedentes administrado por Fiduciaria Bancolombia S.A.(en adelante, el “Fondo”) realice OMAs con el Banco de la República, con el fin de atender las solicitudes de redenciones parciales y cancelaciones por parte de los inversionistas del Fondo.

En línea con lo anterior y de acuerdo con el artículo 3.1.1.4.3 del Decreto 2555 de 2010 y los dispuesto en el reglamento del Fondo, en particular el Capítulo II del mismo, nos permitimos informarle que las razones técnicas que nos llevaron a celebrar este tipo de operaciones corresponden a la situación actual de los mercados, que se han visto afectados por la expansión del virus COVID 19 y a la disminución en el precio del petróleo, situaciones que ha provocado desvalorizaciones en los mercados locales e impactado fuertemente las rentabilidades de los fondos de inversión colectiva, generando retiros masivos de los clientes de estos vehículos de inversión, incluido el Fondo.

Finalmente, teniendo en cuenta la coyuntura del mercado antes expuesta y de conformidad con la normatividad vigente, el Fondo seguirá realizando este tipo de operaciones con el Banco del República con el objetivo de contar con liquidez necesaria para atender las solicitudes de retiro de sus inversionistas.

Riesgo de mercado

Asociado al cambio en el precio de los activos en los que se invierte, debido a que los fondos de inversión colectivos están sujetos a valoración y a precios de mercado diaria, acorde con lo dispuesto en el decreto 1242 de 2013.

Riesgo de Crédito

Relacionado con el posible incumplimiento en el pago de los títulos en los que invierte el fondo. La calificación de riesgo de crédito del fondo es AAA, por lo tanto el riesgo de crédito es mínimo.

La retención en la fuente se calcula según el concepto del ingreso tributario y de acuerdo con la composición del portafolio del fondo. 

Habrá activos con retención entre el 3.5% y el 7% en fondos de renta fija y hasta del 20% para los dividendos en portafolios de renta variable. El cobro se realiza en el momento en que se dispone de los recursos.

Las adiciones y retiros que realice entre su cuenta de inversión y su cuenta de ahorros o corriente Bancolombia no generan cobro de 4x1.000, siempre que se trate del mismo y único titular.

Las obligaciones de la sociedad administradora del fondo de inversión colectiva relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas a los fondos de inversión colectiva no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, ni por ninguno otro esquema de dicha naturaleza.

La inversión en el Fondo de Inversión Colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo. En las operaciones que se realicen a través de la red de oficinas de BANCOLOMBIA S.A. y/o VALORES BANCOLOMBIA S.A. entidades con las cuales la FIDUCIARIA BANCOLOMBIA S.A. ha celebrado contratos de uso de red, aquellas actúan bajo la exclusiva responsabilidad de la Fiduciaria y no asumen ninguna obligación frente al cliente relacionada con la ejecución del negocio que da origen a esta transacción.