Modalidades
Según tu modelo de negocio te ofrecemos dos alternativas para contratar este servicio:
Sin recurso del proveedor con descuento: Otorgado por el proveedor.
Sin recurso del proveedor sin descuento: Intereses vencidos asumidos por el importador.
Beneficios del producto
Si eres importador (pagador) puedes:
- Obtienes financiación para el pago de tus importaciones hasta por 180 días.
- Mejora tu ciclo de negocios y flujos de caja, optimizando tus cuentas por pagar.
- Mantiene tus estados financieros libres de deuda.
- Genera eficiencia operativa y administrativa.
- Aprovecha los descuentos por pronto pago ofrecidos por los proveedor del exterior.
- Recibes acompañamiento y asesoría de un equipo de ventas especializado.
Para el exportador (proveedor) puedes:
- Obtienes liquidez inmediata que mejora el ciclo de tu negocio.
- Mejora tus indicadores financieros por liberación de capital de trabajo.
- Genera la posibilidad de exportar mayores volúmenes, a mayores plazos.
- Negocias de forma directa con tus clientes importadores.
- Tienes seguridad de pago y eliminas el riesgo a tu proveedor en el exterior.
Características
- Monto máximo del desembolso: según Límite Máximo de Endeudamiento (LME*) aprobado al importador (pagador).
- Plazo mínimo de operación: 30 días.
- Plazo máximo de operación: máximo 180 días, según el ciclo del negocio se podrá revisar operación con plazo menor a un año.
- Abono a capital: pago único al vencimiento del documento crediticio y dos opciones de amortización de intereses: anticipado/vencido.
- Moneda: aplica para documentos crediticios emitidos en Dólares americanos.
- Desembolso: transferencia a la cuenta del exportador (proveedor) en dólares americanos. Previo al desembolso puede compartir el descuento por pronto pago otorgado por el exportador (proveedor) con el importador (pagador).
- Prepago: para la modalidad de con descuento/intereses anticipados, los prepagos no generan devoluciones al importador (pagador).
- Prórrogas: previa evaluación del ciclo de negocio del importador, siempre y cuando el plazo máximo de la operación sea menor a 360 días.
- Gravamen a Movimientos Financieros: exentos del pago de GMF (4x1.000) para importadores colombianos.
- Costos asociados: no genera costos por consultas al estado de cuenta o a los extractos del producto, expedición de certificados, paz y salvos, cartas aclaratorias o cualquier tipo de comunicado que solicite el cliente.
*LME = Límite Máximo de Endeudamiento Bancolombia Panamá, estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios, siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.
Tasas y tarifas
Tasas de operaciones
Varían de acuerdo con las compras de la empresa, la calidad de riesgo del importador (proveedor), el plazo de la factura, el descuento otorgado por el exportador (proveedor) y del objeto de la negociación.
La tasa de mora se pacta en los documentos soportes de la negociación, generalmente son 3 puntos adicionales a la tasa bajo la cual se hizo la operación.
Tarifas
Conoce nuestro tarifario
Cómo acceder al Factoring de Importación Bancolombia Panamá
Para solicitar una operación el importador (pagador), debe presentar la siguiente documentación:
- Carta de cesión del exportador firmada.
- Copia del documento crediticio.
- Copia del documento de transporte como prueba de embarque de la mercancía.
- Carta de aceptación del importador.
- Certificado de existencia y representación legal si es importador persona jurídica colombiana.
- Certificado de comerciante si es persona natural residente en Colombia.
*Si eres exportador residente por fuera de Colombia, debes presentar la documentación que se te indique según tu país de residencia.
Documentos
Vinculación
- Formato de vinculación a Bancolombia Panamá
- Registro de firmantes autorizados
- Registro de sellos (si aplica)
- Registro de firmas
- Certificado acta corporativa (si aplica)
- Documento de vinculación y estudio de crédito de acuerdo a lo solicitado por el gerente comercial (vinculación de cliente persona jurídica).
Ingresa aquí para descargar los documentos de vinculación necesarios.
